Denník Hospodárske noviny 29.4.2022 – oznam o zverejnení Ročnej finančnej správy za rok 2021 na internetovej stránke spoločnosti www.vub.sk, dňa 29.4.2022.
Príloha č.1 - Individuálna účtovná závierka VÚB, a.s., ktorá je súčasťou Konsolidovanej výročnej správy VÚB, a.s.
Príloha č. 1 - Konsolidovaná účtovná závierka VÚB, a.s., ktorá je súčasťou Konsolidovanej výročnej správy VÚB, a.s. Ročná účtovná závierka materskej spoločnosti Intesa Sanpaolo S.p.A., Turín, Taliansko je v plnom rozsahu k dispozícii na internetovej stránke materskej spoločnosti: www.intesasanpaolo.com.
Informácie o vývoji účtovnej jednotky, o stave, v ktorom sa nachádza, o významných rizikách a neistotách, ktorým je účtovná jednotka vystavená sú uvedené v prílohe č. 1 vo Výročnej správe VÚB, a.s. za rok 2021 v časti Výsledky VÚB, a.s., za rok 2021.
Geopolitická situácia vo východnej Európe sa zintenzívnila 24. februára ruskou inváziou na Ukrajinu a vojna medzi oboma krajinami sa naďalej vyvíja s postupujúcou vojenskou aktivitou.
Priamou reakciou na túto inváziu boli významné sankcie uvalené medzinárodným spoločenstvom.
Tieto sankcie zahŕňajú aj obmedzenia akýchkoľvek platieb a prerušenie obchodovania s derivátmi s expozíciou voči ruskému rubľu.
ECB pozastavila zverejnenie výmenného kurzu eura/rubľa.
Banka bola schopná započítať svoje finančné deriváty FX forwardy a FX v RUB a v súčasnosti nemá žiadne deriváty v RUB. Čo sa týka nostro účtu a vkladov klientov v RUB, čistá dlhá pozícia je 2,55 mil.
RUB, čo predstavuje v prepočte zhruba 30 tis.
EUR, čo nie je významná suma.
Banka v súlade s prístupom materskej spoločnosti vytvorila dodatočné opravné položky k expozíciám, ktoré sú ovplyvnené vojnou na Ukrajine.
Dodatočné opravné položky nemajú významný vplyv na hospodárenie banky.
Banka naďalej monitoruje vývoj situácie na Ukrajine a prijíma opatrenia na zmiernenie súvisiacich rizík.
Informácie o predpokladanom budúcom vývoji činnosti účtovnej jednotky sú uvedené vo Výročnej správe VÚB, a.s. za rok 2021 v časti Informácia o očakávanej ekonomickej a finančnej situácii na rok 2022.
Za rok 2021 banka eviduje prevádzkové náklady spojené s činnosťou v oblasti výskumu a vývoja približne vo výške 2,5 mil. €.
VÚB, a.s. v priebehu účtovného roka 2021 nenadobudla vlastné akcie VÚB, a.s.
Spoločnosť v priebehu účtovného roka 2021 mala vo svojom majetku akcie materskej účtovnej jednotky podľa § 22 ods. 3 zákona č. 431/2002 Z. z. o účtovníctve, v platnom znení, spoločnosti Intesa Sanpaolo S.p.A., so sídlom Piazza San Carlo 156, Turín, Taliansko, akcie ISIN IT0000072618, vydané v zaknihovanej podobe, kmeňové, na meno, menovitá hodnota jednej akcie je 0,52 € v počte 292 462 kusov.
Podiel ich menovitej hodnoty na základnom imaní spoločnosti je 0,035 %.
Dôvodom nadobudnutia týchto akcií je prijatie a implementácia politiky odmeňovania materskej jednotky ISP s platnosťou pre celú skupinu ISP v súlade s Kapitálovou smernicou CRD V t. j. smernica 2019/878/EÚ, ktorou sa menila smernica o kapitálových požiadavká.
V roku 2021 VÚB banka previedla 247 513 kusov v súlade s politikou odmeňovania materskej jednotky ISP.
Na banku sa nevzťahujú uvedené osobitné predpisy.
Banka má 1 pobočku v Českej republike.
Cieľom spoločnosti je, aby jej riziká boli v súlade s limitmi predpísanými regulátorom, materskou spoločnosťou a stanovenými interne.
Meranie úrokového rizika je uskutočňované prostredníctvom úrokových gapov a merania úrokovej citlivosti pre jednotlivé meny.
Zabezpečovacie deriváty slúžia k eliminácii úrokového rizika na úroveň, ktorá je v súlade s predpísanými limitmi.
Spoločnosť realizuje mikro a makro hedgingové obchody. Zásady banky pre riadenie rizík majú za úlohu identifikovať a analyzovať existujúce riziká, stanoviť príslušné rizikové limity a monitorovať riziká aj dodržiavanie limitov.
Tieto zásady spolu so systémami pre riadenie rizík sú stanovené v dokumentoch Stratégia riadenie rizík, Smernica pre systém hodnotenia primeranosti vnútorného kapitálu a jednotlivých politikách, popisujúcich riadenia a meranie rizík vo VÚB banke Credit Risk, Market Risk, Operational Risk Charter, Liquidity Policy, atď.
Predstavuje riziko, že klient alebo protistrana finančného nástroja nedodrží svoje zmluvné záväzky, z čoho vyplynie pre banku riziko finančnej straty.
Vzniká hlavne z úverov klientom, pohľadávok voči bankám a z finančných investícií.
Banka považuje skutočné úverové riziko spojené s finančnými derivátmi za podstatne nižšie ako angažovanosť vypočítanú podľa úverových ekvivalentov. Úverové riziko vyplývajúce z obchodovania s cennými papiermi spravuje osobitne, ale vykazuje sa ako zložka angažovanosti voči trhovému riziku.
Je riziko zmeny v trhových cenách vyplývajúce napr. z úrokovej sadzby, akciových cien, výmenných kurzov a vplyvu tejto zmeny na výnosy banky, resp. na hodnotu ňou držaných finančných nástrojov.
Metóda Value-at-Risk „VaR“ je hlavný nástroj, ktorý sa používa na meranie a kontrolu angažovanosti voči trhovému riziku v rámci obchodného portfólio banky.
Definícia operačného rizika podľa Basel II vylučuje strategické a reputačné riziko, ale zahŕňa právne riziko.
Právne riziko znamená riziko strát vyplývajúcich z porušenia zákonov a právnych predpisov, zo zmluvných záväzkov, resp. zo záväzkov mimo zmluvných podmienok, alebo z iných sporov.
Interný model banky Intesa Sanpaolo kombinuje všetky hlavné kvantitatívne údaje o stratách z minulých období a kvalitatívne informačné zdroje analýza scená.
Banka používa tradičný model na transfer operačných rizík s cieľom zmierniť dôsledok akýchkoľvek nečakaných strát.
Udáva, v akej výške bude potrebné získať prostriedky na splnenie záväzkov súvisiacich s finančnými nástrojmi.
Banka dodržiava výšku v súlade s opatreniami NBS.
Všetky zásady a postupy súvisiace s likviditou podliehajú posúdeniu a odsúhlaseniu zo strany ALCO a materskej spoločnosti.
Kľúčové ukazovatele, ktoré banka používa pri riadení strednodobej a dlhodobej likvidity, vychádzajú z pravidiel definovaných v zákonoch a platnej európskej a lokálnej regulácii, ktorou sa banka musí riadiť Single Rule.
Pri riadení spoločnosti banka dodržiava všetky zásady Kódex správy a riadenia spoločností na Slovensku ďalej aj ako „Kódex“.
Predstavenstvo a dozorná rada sa zaviazali k všeobecnému zvyšovaniu úrovne corporate governance a prijali Kódex správy a riadenia spoločností na Slovensku v rozsahu najmä: A.
Organizácia spoločnosti - Organizačný poriadok VÚB, a.s., Kompetenčný poriadok VÚB, a.s., podpisovanie vo VÚB, a.s.
Prístup spoločnosti k akcionárom - Stanovy VÚB, a.s.
Cieľom riadiacich orgánov banky je prijímanie opatrení za účelom úplnej implementácie princípov Kódexu.
Kódex správy a riadenia spoločností na Slovensku je verejný prístupný na stránkach Slovenskej asociácie Corporate Governance Slovak Association of Corporate Governance – Central European Corporate Governance Association – , https://sacg.sk/.
Systém a metódy riadenia banky sa spravuje Pravidlami skupiny Intesa Sanpaolo, pokiaľ tieto nie sú v rozpore s právnymi predpismi a ustanoveniami Stanov banky.
Pravidlá upravujú postup a spôsob uplatňovania inštrukcií vydávaných skupinou Intesa Sanpaolo v súvislosti s výkonom, riadením a koordináciou činností skupiny Intesa Sanpaolo. Štruktúru výkonného manažmentu banky riadi predstavenstvo, ako štatutárny orgán banky prostredníctvom generálneho riaditeľa, zástupcu generálneho riaditeľa a vrchných riaditeľov úsekov, ktorí sú priamo podriadení predstavenstvu.
Oddelené riadenie rizík od bankových činností je v rámci organizačnej štruktúry banky zabezpečené prostredníctvom vytvorenia nezávislých útvarov zameraných najmä na oblasť riadenia trhových a úverových rizík. Činnosti súvisiace s vykonávaním investičných obchodov sú oddelené od činností súvisiacich s vykonávaním úverových obchodov.
Organizačná štruktúra určuje útvary, ktoré vykonávajú investičné obchody a útvary, ktoré vykonávajú úverové obchody.
Organizačné útvary vykonávajúce investičné obchody nesmú vykonávať úverové obchody a naopak. Činnosť týchto útvarov je podrobne upravená vo vnútorných predpisoch spoločnosti.
Sledovanie rizík pri vykonávaní bankových činností s osobami s osobitným vzťahom k banke zabezpečuje samostatný útvar oddelený od útvaru bankových činností.
Za ochranu pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti zodpovedá predstavenstvo, ktoré ju zabezpečuje prostredníctvom samostatného odboru banky.
Na zabezpečenie funkčného informačného systému, banka využíva podporu samostatného útvaru informačných technológií a prevádzky, ktorou vytvára podmienky rýchleho a bezpečného informačného systému banky.
Banke nie sú známe žiadne odchýlky od kódexu riadenia spoločnosti.
Systém vnútornej kontroly banky pozostáva z troch integrálnych úrovní: Štatutárna úroveň je zabezpečovaná prostredníctvom: Dozornej rady - ako najvyššieho kontrolného orgánu banky.
Poradným orgánom Dozornej rady je Výbor pre audit, ktorého kompetencie sú vymedzené štatútom a v oblasti finančného výkazníctva sú nasledovné: - kontrolovať najdôležitejšie účtovné záležitosti, vrátane zložitých a/alebo mimoriadnych transakcií, - analyzovať ročné finančné správy a štvrťročné finančné výkazy, - dohliadať na to, aby účtovné zásady zavedené bankou boli v súlade so štandardami skupiny ISP, - monitorovať proces prípravy finančných výkazov a predkladať odporúčania alebo návrhy na zabezpečenie jeho spoľahlivosti a integrity, - monitorovať primeranosť a funkčnosť administratívno-účtovného systému vrátane súvisiacich IT systé, ako aj jeho spoľahlivosť a správnosť vykazovania, - monitorovať účinnosť vnútornej kontroly kvality, systému riadenia rizík a vnútorného auditu v súvislosti s finančným výkazníctvom, - preveriť pravidelné správy o činnosti týkajúcich sa administratívno-finančných aktivít vykonaných odd.
Výkazníctvo, nedostatky v účtovných procesoch a príslušné nápravné opatrenia, - preveriť pravidelné správy o výsledkoch dosiahnutých pri uplatňovaní kritérií a postupov zameraných na klasifikáciu, hodnotenie a riadenie znehodnotených úverov a posúdiť potrebu definovať opatrenia na zlepšenie týchto kritérií a postupov.
Predstavenstva - ako najvyššieho výkonného orgánu banky, zodpovedného za návrh, sledovanie a zavedenie vhodného a účinného systému vnútorných kontrol a vnútorných predpisov, zásad a postupov ako aj dodržiavanie vonkajších požiadaviek.
Výkonná úroveň je zabezpečovaná riadiacimi zamestnancami v súlade s Organizačným poriadkom VÚB, a.s.
Pozostáva z 2 stupňov: Generálny riaditeľ, Zástupca generálneho riaditeľa, Vrchní riaditelia úsekov - v rámci obchodných, podporných a kontrolných útvarov v súlade s Organizačným poriadkom banky.
Riadiaci manažéri - každý manažér je zodpovedný za dodržiavanie vnútorných a všeobecne záväzných právnych predpisov, smerníc, zásad a postupov uplatňovaných v banke.
Kontrolná úroveň je zabezpečovaná povereným nezávislým odborom Vnútornej kontroly a vnútorného auditu banky.
Systém riadenia rizík je tvorený: - Dozornou radou ako zástupcom akcionárov.
Dozorná rada je hlavným kontrolným orgánom, ktorý dohliada na predstavenstvo a realizáciu obchodných činností skupiny. - Predstavenstvom, ktorý ako štatutárny orgán určuje výkonné riadenie skupiny VÚB.
Takisto je zodpovedné za vytvorenie zdravých obchodných praktík a strategických plánov, čo predpokladá kolektívne porozumenie charakteru obchodného prostredia a rizík s tým spojenými. Členovia predstavenstva majú dostatočnú úroveň znalosti oblastí, v ktorých banka pôsobí a za ktoré nemusia nutne byť zodpovední.
Očakáva sa, že všetci členovia Predstavenstva banky majú praktické skúsenosti v oblasti finančných trhov alebo z ich doterajších obchodných/pracovných aktivít získali dostatočné profesionálne skúsenosti, ktoré súvisia s oblasťou bankovníctva.
Predstavenstvo stanovuje štruktúru výkonného vedenia skupiny VÚB.
Výkonnú funkciu tvoria všetci zamestnanci v manažérskej funkcii a pozícii v rámci skupiny, pričom každý manažér je zodpovedný za dodržiavanie interných a externých smerníc, politík, procedúr a zákonov, ktoré upravujú operácie bánk a/alebo skupiny.
Najdôležitejšie riadiace výbory banky, ktoré vykonávajú dohľad nad rizikami sú: - Výbor pre riadenie úverového rizika - Výbor pre aktíva a pasíva - Výbor pre prevádzkové riziko - Výbor pre koordináciu vnútornej kontroly - Úverový výbor - Výbor pre riadenie problémových aktív - Výbor pre riadenie zmien.
Banka stanovila hierarchiu dokumentov, ktoré vymedzujú riadenie rizika.
Predstavenstvo Banky schvaľuje Stratégiu riadenia rizík.
V zmysle tohto základného dokumentu predstavenstvo vypracovalo štatutárne dokumenty, v ktorých sú popísané zásady a postupy uplatňované pri jednotlivých rizikách vrátane riadiacich orgánov, na ktoré je delegovaná implementácia a presadzovanie týchto zásad a postupov.
Každý úsek si pri svojom vzniku vymedzuje sériu postupov, ktoré podrobne popisujú proces realizácie funkčných úloh.
Predstavenstvo vymedzilo stratégiu riadenia vzťahujúcu sa na všetky základné druhy rizík, s ktorými sa banka stretáva pri svojej činnosti.
Oddelené riadenie rizík od bankových činností je v rámci organizačnej štruktúry banky zabezpečené prostredníctvom vytvorenia nezávislých útvarov zameraných najmä na oblasť riadenia úverových, trhových a operačných rizík, zodpovedných za: - nezávislé určenie a implementáciu štandardov a kritérií, týkajúcich sa úverových obchodov, investičných obchodov a obchodovania banky na vlastný účet, nezávislé sledovanie a zaznamenávanie rizík, ktorým je banka vystavená pri vykonávaní úverových obchodov, investičných obchodov a obchodovania na vlastný účet, - nezávislé zastúpenie výkonu funkcie manažmentu rizík vo výboroch zaoberajúcich sa úverovými obchodmi, investičnými obchodmi a obchodovaním na vlastný účet.
Najvyšším rozhodovacím orgánom spoločnosti je valné zhromaždenie.
Rozhoduje o otázkach, ktoré kogentné ustanovenia právnych predpisov a Stanovy VÚB, a.s., zverujú do pôsobnosti valného zhromaždenia.
Jediný akcionár VÚB, a.s. vykonávajúci pôsobnosť valného zhromaždenia prijal dňa 31. marca 2022 rozhodnutie k 7 bodom.
Schválil Konsolidovanú Výročnú správu VÚB, a.s. za rok 2021 tak, ako ju predložilo Predstavenstvo banky, Riadnu individuálnu účtovnú závierku VÚB, a.s. za rok 2021 zostavenú podľa Medzinárodných štandardov finančného výkazníctva v znení prijatom Európskou úniou tak, ako ju predložilo Predstavenstvo banky, Konsolidovanú účtovnú závierku VÚB, a.s. za rok 2021 zostavenú podľa Medzinárodných štandardov finančného výkazníctva v znení prijatom Európskou úniou tak, ako ju predložilo Predstavenstvo banky, rozhodol o rozdelení zisku za rok 2021 v celkovej výške 100 984 244,55 € podľa návrhu predloženého predstavenstvom VÚB, a.s., a to dividendu akcionárom vo výške 10 533 871,34 € a prídel do nerozdeleného zisku v čiastke 90 450 373,21 €, taktiež schválil spoločnosť Ernst & Young Slovakia spol. s r.o., so sídlom Žižkova 9, 811 02 Bratislava za externého audítora VÚB, a.s. na rok 2023, schválil zmenu Stanov VÚB, a.s. a personálne zmeny v Dozornej rade VÚB, a.s.
Jediný akcionár VÚB, a.s. vykonávajúci pôsobnosť valného zhromaždenia prijal dňa 14. decembra 2021 rozhodnutie o výplate dividendy jedinému akcionárovi z nerozdeleného zisku minulých rokov VÚB, a.s. v čiastke 82 487 066,06 €.
Riadne valné zhromaždenie VÚB, a.s. dňa 19. apríla 2021 na svojom zasadnutí prerokovalo 10 bodov programu.
RVZ na svojom zasadnutí schválilo Výročnú správu VÚB, a.s. za rok 2020 tak, ako ju predložilo Predstavenstvo banky, Riadnu individuálnu účtovnú závierku VÚB, a.s. za rok 2020 zostavenú podľa Medzinárodných štandardov finančného výkazníctva v znení prijatom Európskou úniou tak, ako ju predložilo Predstavenstvo banky, Konsolidovanú účtovnú závierku VÚB, a.s. za rok 2020 zostavenú podľa Medzinárodných štandardov finančného výkazníctva v znení prijatom Európskou úniou tak, ako ju predložilo Predstavenstvo banky, rozhodlo o rozdelení zisku za rok 2020 v celkovej výške 85 038 922,55 € podľa návrhu predloženého predstavenstvom VÚB, a.s., a to prídel do nerozdeleného zisku v čiastke 85 038 922,55 €.
RVZ taktiež schválilo spoločnosť Ernst & Young Slovakia spol. s r.o., so sídlom Žižkova 9, 811 02 Bratislava za externého audítora VÚB, a.s. na rok 2022, schválilo aktualizovanú Politiku odmeňovania a stimulov spoločnosti VÚB, a.s. pre rok 2020 a prijalo rozhodnutie o prechode akcií všetkých zostávajúcich akcionárov na väčšinového akcionára VÚB, a.s. a schválilo zmenu Stanov VÚB, a.s. Činnosť valného zhromaždenia spoločnosti sa riadi platnými Stanovami spoločnosti schválenými Valným zhromaždením a platnými ustanoveniami Obchodného zákonníka.
Do jeho pôsobnosti patrí: rozhodnutie o zmene Stanov VÚB, a.s., rozhodnutie o zvýšení a znížení základného imania a rozhodnutie o poverení predstavenstva zvýšiť základné imanie podľa § 210 Obchodného zákonníka, rozhodnutie o vydaní prioritných dlhopisov alebo vymeniteľných dlhopisov, rozhodnutie o zmene práv spojených s ktorýmkoľvek druhom akcií banky a o obmedzení prevoditeľnosti akcií banky, rozhodnutie o zrušení banky, voľba a odvolanie členov dozornej rady, s výnimkou členov dozornej rady volených a odvolávaných zamestnancami banky, schválenie riadnej a/alebo mimoriadnej individuálnej a/alebo konsolidovanej účtovnej závierky, rozhodnutie o rozdelení zisku alebo úhrade strát a určení výšky tantiém, rozhodnutie o rozdelení nerozdeleného zisku z minulých rokov a/alebo úhrady neuhradených strát minulých rokov, rozhodnutie o použití rezervného fondu, rozhodnutie o výške, spôsobe a mieste výplaty dividend a určení rozhodujúceho dňa na určenie osôb oprávnených uplatniť právo na dividendy, menovanie a odvolanie členov výboru pre audit, s výnimkou členov výboru pre audit, ktorí sú ustanovení dozornou radou, rozhodnutie o ďalších otázkach, ktoré kogentné ustanovenia právnych predpisov a Stanov VÚB, a.s. zverujú do pôsobnosti valného zhromaždenia, úprava pôsobnosti predstavenstva a dozornej rady vo vzťahu k odmeňovaniu vo VÚB, a.s., schvaľovanie odmeny pre členov dozornej rady.
Na rozhodnutie o záležitostiach uvedených v bodoch a, b, c, e sa vyžaduje dvojtretinová väčšina hlasov akcionárov prítomných na valnom zhromaždení a musí sa o tom vyhotoviť notárska zápisnica.
Na rozhodnutie valného zhromaždenia o zmene práv spojených s niektorým druhom akcií a/alebo o obmedzení prevoditeľnosti akcií na meno sa vyžaduje aj súhlas dvojtretinovej väčšiny hlasov akcionárov vlastniacich tieto akcie.
Na rozhodnutie valného zhromaždenia o ostatných záležitostiach patriacich do rozhodovacej právomoci valného zhromaždenia sa vyžaduje väčšina hlasov prítomných akcionárov, pokiaľ Obchodný zákonník alebo Stanovy VÚB, a.s. neustanovujú inak.
Práva akcionárov a postup ich vykonávania ustanovujú právne predpisy a stanovy banky: akcionár je oprávnený zúčastniť sa na valnom zhromaždení, hlasovať na ňom, požadovať na ňom informácie a vysvetlenia týkajúce sa záležitostí spoločnosti alebo záležitostí osôb ovládaných spoločnosťou, ktoré súvisia s predmetom rokovania valného zhromaždenia, a uplatňovať na ňom návrhy. výkon hlasovacích práv akcionára môže byť obmedzený alebo pozastavený len na základe zákona č. 513/1991 Zb.
Obchodný zákonník v znení neskorších predpisov alebo osobitného právneho predpisu. akcionár môže práva akcionára pri akciách vydaných v zaknihovanej podobe uplatniť na valnom zhromaždení, pokiaľ je oprávnený vykonávať tieto práva k rozhodujúcemu dňu určenému v pozvánke na valné zhromaždenie.
Rozhodujúci deň na uplatnenie práv akcionára je určený v súlade s právnymi predpismi. akcionár môže vykonávať svoje práva na valnom zhromaždení osobne alebo v zastúpení na základe písomného plnomocenstva.
Pokiaľ je VÚB, a.s. verejnou akciovou spoločnosťou, môže byť splnomocnencom akcionára za podmienok ustanovených Obchodným zákonníkom aj člen dozornej rady spoločnosti.
Ak akcionár udelí plnomocenstvo na výkon hlasovacích práv spojených s tými istými akciami na jednom valnom zhromaždení viacerým splnomocnencom, spoločnosť umožní hlasovanie tomu zástupcovi, ktorý sa na valnom zhromaždení zapísal do listiny prítomných skôr.
Akcionári sú povinní riadiť sa primeranými požiadavkami stanovenými predstavenstvom, týkajúcimi sa náležitostí splnomocnenia a použitia elektronických prostriedkov, ktorými spoločnosť prijíma oznámenia o vymenovaní splnomocnenca, o zmene udeleného splnomocnenia a o odvolaní splnomocnenia, ktoré boli akcionárom oznámené v pozvánke na valné zhromaždenie a prostredníctvom internetovej stránky spoločnosti. predstavenstvo je povinné každému akcionárovi poskytnúť na požiadanie na valnom zhromaždení úplné a pravdivé informácie a vysvetlenia, ktoré súvisia s predmetom rokovania valného zhromaždenia.
Ak predstavenstvo nie je schopné poskytnúť akcionárovi na valnom zhromaždení úplnú informáciu alebo ak o to akcionár na valnom zhromaždení požiada, je predstavenstvo povinné poskytnúť ich akcionárovi písomne najneskôr do 15 dní od konania valného zhromaždenia.
Písomnú informáciu zasiela predstavenstvo akcionárovi na adresu ním uvedenú, inak ju poskytne v mieste sídla spoločnosti.
Predstavenstvo môže akcionára vo svojej písomnej informácii alebo v odpovedi priamo na rokovaní valného zhromaždenia odkázať na internetovú stránku spoločnosti.
Ak internetová stránka neobsahuje požadovanú informáciu alebo obsahuje neúplnú informáciu, rozhodne súd na základe návrhu akcionára o povinnosti spoločnosti požadovanú informáciu poskytnúť.
Toto právo akcionára zanikne, ak ho akcionár neuplatní do jedného mesiaca od konania valného zhromaždenia, na ktorom požiadal predstavenstvo spoločnosti alebo dozornú radu spoločnosti o poskytnutie informácie.
Poskytnutie informácie sa môže odmietnuť, iba ak by sa jej poskytnutím porušil zákon alebo ak zo starostlivého posúdenia obsahu informácie vyplýva, že jej poskytnutie by mohlo spôsobiť spoločnosti alebo ňou ovládanej spoločnosti ujmu alebo ak obsah požadovanej informácie tvorí obchodné tajomstvo spoločnosti.
Nemožno odmietnuť poskytnúť informácie týkajúce sa hospodárenia a majetkových pomerov spoločnosti.
O odmietnutí poskytnutia informácie rozhoduje predstavenstvo počas rokovania valného zhromaždenia.
Ak predstavenstvo odmietne poskytnúť informáciu, rozhodne na žiadosť akcionára o povinnosti predstavenstva poskytnúť požadovanú informáciu počas rokovania valného zhromaždenia dozorná rada, na čas nevyhnutný na prijatie rozhodnutia dozornej rady môže predseda valného zhromaždenia na žiadosť dozornej rady prerušiť rokovanie valného zhromaždenia.
Ak dozorná rada rozhodne, že nesúhlasí s poskytnutím informácie, môže akcionár podať návrh na súd, aby rozhodol o tom, či je spoločnosť povinná požadovanú informáciu poskytnúť.
Toto právo akcionára zanikne, ak ho akcionár neuplatní do jedného mesiaca od konania valného zhromaždenia, na ktorom požiadal predstavenstvo spoločnosti alebo dozornú radu spoločnosti o poskytnutie informácie. akcionár má právo na podiel zo zisku banky – dividendu Rozhodujúci deň na určenie osôb oprávnených uplatniť právo na dividendu určí valné zhromaždenie, a to najskôr na 5. a najneskôr na 30. deň od konania valného zhromaždenia, pričom dividenda je splatná najneskôr do 60 dní od rozhodujúceho dň. banka je povinná vyplatiť dividendy akcionárom na svoje náklady a nebezpečenstvo, akcionár nie je povinný vrátiť banke dividendu prijatú dobromyseľne. akcionár po dobu existencie banky, ani v prípade jej zrušenia, nie je oprávnený požadovať vrátenie svojich majetkových vkladov, ale v prípade likvidácie banky má nárok na podiel na likvidačnom zostatku. rgánmi VÚB, a.s., sú: valné zhromaždenie, dozorná rada, predstavenstvo.
Valné zhromaždenie Najvyšším rozhodovacím orgánom spoločnosti je valné zhromaždenie.
Rozhoduje o otázkach, ktoré kogentné ustanovenia právnych predpisov a Stanovy VÚB, a.s., zverujú do pôsobnosti valného zhromaždenia.
Jediný akcionár VÚB, a.s. vykonávajúci pôsobnosť valného zhromaždenia prijal dňa 31. marca 2022 rozhodnutie k 7 bodom.
Schválil Konsolidovanú Výročnú správu VÚB, a.s. za rok 2021 tak, ako ju predložilo Predstavenstvo banky, Riadnu individuálnu účtovnú závierku VÚB, a.s. za rok 2021 zostavenú podľa Medzinárodných štandardov finančného výkazníctva v znení prijatom Európskou úniou tak, ako ju predložilo Predstavenstvo banky, Konsolidovanú účtovnú závierku VÚB, a.s. za rok 2021 zostavenú podľa Medzinárodných štandardov finančného výkazníctva v znení prijatom Európskou úniou tak, ako ju predložilo Predstavenstvo banky, rozhodol o rozdelení zisku za rok 2021 v celkovej výške 100 984 244,55 € podľa návrhu predloženého predstavenstvom VÚB, a.s., a to dividendu akcionárom vo výške 10 533 871,34 € a prídel do nerozdeleného zisku v čiastke 90 450 373,21 €, taktiež schválil spoločnosť Ernst & Young Slovakia spol. s r.o., so sídlom Žižkova 9, 811 02 Bratislava za externého audítora VÚB, a.s. na rok 2023, schválil zmenu Stanov VÚB, a.s. a personálne zmeny v Dozornej rade VÚB, a.s.
Jediný akcionár VÚB, a.s. vykonávajúci pôsobnosť valného zhromaždenia prijal dňa 14. decembra 2021 rozhodnutie o výplate dividendy jedinému akcionárovi z nerozdeleného zisku minulých rokov VÚB, a.s. v čiastke 82 487 066,06 €.
Riadne valné zhromaždenie VÚB, a.s. dňa 19. apríla 2021 na svojom zasadnutí prerokovalo 10 bodov programu.
RVZ na svojom zasadnutí schválilo Výročnú správu VÚB, a.s. za rok 2020 tak, ako ju predložilo Predstavenstvo banky, Riadnu individuálnu účtovnú závierku VÚB, a.s. za rok 2020 zostavenú podľa Medzinárodných štandardov finančného výkazníctva v znení prijatom Európskou úniou tak, ako ju predložilo Predstavenstvo banky, Konsolidovanú účtovnú závierku VÚB, a.s. za rok 2020 zostavenú podľa Medzinárodných štandardov finančného výkazníctva v znení prijatom Európskou úniou tak, ako ju predložilo Predstavenstvo banky, rozhodlo o rozdelení zisku za rok 2020 v celkovej výške 85 038 922,55 € podľa návrhu predloženého predstavenstvom VÚB, a.s., a to prídel do nerozdeleného zisku v čiastke 85 038 922,55 €.
RVZ taktiež schválilo spoločnosť Ernst & Young Slovakia spol. s r.o., so sídlom Žižkova 9, 811 02 Bratislava za externého audítora VÚB, a.s. na rok 2022, schválilo aktualizovanú Politiku odmeňovania a stimulov spoločnosti VÚB, a.s. pre rok 2020 a prijalo rozhodnutie o prechode akcií všetkých zostávajúcich akcionárov na väčšinového akcionára VÚB, a.s. a schválilo zmenu Stanov VÚB, a.s.
Všeobecne o dozornej rade a predstavenstve banky Členov dozornej rady volí valné zhromaždenie spoločnosti.
Predstavenstvo VÚB, a.s., volí dozorná rada.
Všetci členovia predstavenstva a dozornej rady majú včasný prístup ku všetkým relevantným informáciám.
Počas finančného roka 2021 zasadalo Predstavenstvo VÚB, a.s., 26-krát a prijalo štrnásť rozhodnutí formou per rollam.
Dozorná rada VÚB, a.s., zasadala počas finančného roka 2021 celkovo 11-krát a z toho prijala 1 rozhodnutie formou per rollam.
Písomnosti s podrobnými informáciami sú distribuované v dostatočnom predstihu – pre predstavenstvo minimálne 3 pracovné dni, pre dozornú radu minimálne 10 dní pred termínom zasadnutia, aby sa zabezpečila schopnosť členov dozornej rady a predstavenstva vynášať kvaliﬁkované rozhodnutia v jednotlivých záležitostiach. Žiaden z členov dozornej rady nie je členom Predstavenstva VÚB, a.s., ani nezastáva inú významnú riadiacu funkciu v banke.
S výnimkou členov dozornej rady zvolených zamestnancami člen dozornej rady nesmie byť zamestnancom VÚB, a.s.
Dozorná rada na návrh predstavenstva najmä: preskúmava výročnú správu, riadnu, mimoriadnu, individuálnu a konsolidovanú účtovnú závierku a odporúča výročnú správu a riadnu, mimoriadnu, individuálnu a konsolidovanú účtovnú závierku na schválenie valnému zhromaždeniu, schvaľuje návrh plánu rozdelenia zisku a/alebo zisku z minulých období, schvaľuje pravidlá tvorby a použitia ostatných fondov tvorených VÚB, a.s., schvaľuje návrh plánu úhrady neuhradenej straty a/alebo neuhradených strát z minulých rokov, schvaľuje návrhy na zmeny systému vnútornej kontroly a vnútorného auditu, schvaľuje ročné plány činnosti a ročnú správu o výsledku činnosti útvaru vnútornej kontroly a vnútorného auditu, preskúmava a schvaľuje pred predložením valnému zhromaždeniu predstavenstvom: i. návrhy na zmenu stanov, a ii. návrhy na zvýšenie alebo zníženie základného imania VÚB, a.s., a/alebo na vydanie prioritných dlhopisov alebo vymeniteľných dlhopisov podľa príslušných ustanovení Obchodného zákonníka, volí členov predstavenstva a schvaľuje zmluvy o výkone funkcie členov predstavenstva, schvaľuje akýkoľvek návrh na zvýšenie alebo zníženie základného imania VÚB, a.s., schvaľuje akúkoľvek významnú zmenu povahy podnikateľskej činnosti VÚB, a.s., alebo spôsobu, ktorým sa uskutočňuje podnikateľská činnosť VÚB, a.s., pokiaľ nie je už schválená v dokumente o očakávanej hospodárskej a finančnej situácii v príslušnom roku, schvaľuje Politiku odmeňovania, schvaľuje zmluvy o výkone funkcie členov predstavenstva, rozhoduje o ďalších otázkach, ktoré kogentné ustanovenia právnych predpisov a stanov zverujú do pôsobnosti dozornej rady.
Dozorná rada posudzuje najmä: informáciu predstavenstva o zásadných zámeroch obchodného vedenia spoločnosti na budúce obdobie a o predpokladanom vývoji stavu majetku, financií a výnosov VÚB, a.s., správu predstavenstva o stave podnikateľskej činnosti a majetku spoločnosti s predpokladaným vývojom.
Výbory dozornej rady Výbor pre audit Výbor pre audit mal k 31. decembru 2021 troch členov vrátane predsedu.
V roku 2021 zasadal výbor pre audit 6-krát, z toho 2-krát per rollam.
Záležitosti, ktoré sú predmetom jeho rokovania, sa týkajú predovšetkým: zostavovania účtovnej závierky a dodržiavania osobitných predpisov, efektivity vnútornej kontroly a systému riadenia rizík v banke, súladu s požiadavkami regulátorov, auditu individuálnej účtovnej závierky a auditu konsolidovanej účtovnej závierky.
Výbor pre audit ďalej preveruje a sleduje nezávislosť audítora, predovšetkým služieb poskytovaných audítorom podľa osobitného predpisu, odporúča na schválenie audítora na výkon auditu pre banku a určuje audítorovi termín na predloženie čestného vyhlásenia o jeho nezávislosti.
Výbor pre audit pravidelne prizýval na svoje zasadnutia aj externého audítora banky.
Kontrolnú funkciu vo VÚB, a.s., vykonáva odbor vnútornej kontroly a vnútorného auditu banky, jeho práva a povinnosti, okrem tých, ktoré sú definované zákonom, určuje dozorná rada.
Odporúčanie a predchádzajúci súhlas dozornej rady sú podmienkou na vymenovanie alebo na odvolanie riaditeľa odboru vnútornej kontroly a vnútorného auditu banky, ako aj na stanovenie odmeňovania prislúchajúceho tejto funkcii.
V roku 2021 sa predsedkyňa výboru pre audit zároveň podpredsedníčka Dozornej a riaditeľ odboru vnútornej kontroly a vnútorného auditu banky zúčastňovali na zasadnutiach Dozornej rady.
Predsedníčka Výboru pre audit pravidelne informovala Dozornú radu o najvýznamnejších otázkach prerokovaných na zasadnutiach Výboru pre audit.
Výbor pre odmeňovanie Vo VÚB, a.s. pôsobí Výbor pre odmeňovanie zriadený rozhodnutím Dozornej rady VÚB, a.s. v súlade so zákonom o bankách a príslušnou legislatívou, stanovami banky a smernicami materskej spoločnosti o odmeňovaní, ktorý plní základnú úlohu v procese prípravy, prijímania, zmien a kontroly zavádzania predpisov banky v oblasti odmeňovania vybraných pozícií.
Výbor sa skladá z troch členov, ktorí sú volení aj odvolávaní Dozornou radou VÚB banky.
Každý z členov musí byť členom Dozornej rady.
V roku 2021 zasadal Výbor pre odmeňovanie 5-krát.
Jeho hlavnými úlohami sú nezávisle posudzovať zásady odmeňovania vybraných funkcií a ich dopad na riadenie rizika, vlastné zdroje a likviditu a tieto zistenia predkladať Dozornej rade a Predstavenstvu banky, zodpovedať za prípravu rozhodnutí týkajúcich sa odmeňovania vybraných pozícií, vrátane rozhodnutí ovplyvňujúcich riziko a riadenie rizika Banky, ktoré je povinné uskutočniť Predstavenstvo VÚB, brať do úvahy dlhodobé záujmy akcionárov, investorov a iných zainteresovaných strán banky a verejný záujem, dohliadať na odmeňovanie vybraných pozícií vrátane posúdenia zoznamu Risk Takers identifikovaných podľa kritérií stanovených v nariadení 604/2014/.
Výbor pre riadenie rizika Výbor pre riadenie rizika bol založený rozhodnutím dozornej rady v septembri 2015.
Má 3 členov, ktorí sú členmi dozornej rady.
Výbor zasadá minimálne štvrťročne.
Výbor pre riadenie rizika je súčasťou riadenia rizík primárne s dozornými, poradnými a podpornými útvarmi najmä pri monitorovaní systému riadenia rizík a stratégie riadenia rizík a ich implementácie. Činnosť predstavenstva Predstavenstvo je štatutárnym orgánom riadiacim činnosť banky.
Je oprávnené konať v mene banky vo všetkých veciach a zastupuje banku voči tretím osobám, pred súdom a pred inými orgánmi, rozhoduje o všetkých záležitostiach banky, pokiaľ nie sú Obchodným zákonníkom a/alebo Stanovami VÚB, a.s. vyhradené do pôsobnosti iných orgánov VÚB, a.s.
Predstavenstvo, okrem iného, najmä: vykonáva rozhodnutia valného zhromaždenia a dozornej rady, zabezpečuje vedenie predpísaného účtovníctva a inej evidencie, obchodných kníh a ostatných dokladov VÚB, a.s., predkladá valnému zhromaždeniu po predchádzajúcom súhlase a na odporúčanie dozornej rady na schválenie: - zmenu stanov banky, - návrhy na zvýšenie a zníženie základného imania a na vydanie dlhopisov, - riadnu, mimoriadnu, individuálnu alebo konsolidovanú účtovnú závierku, - návrhy na rozdelenie súčasného alebo nerozdeleného zisku z minulých rokov a/alebo návrhy na úhradu neuhradených strát z bežného roku alebo z minulých rokov, - výročnú správu, - návrh na schválenie alebo odvolanie audítora VÚB, a.s., na príslušné účtovné obdobie, schvaľuje a pravidelne skúma Zásady odmeňovania banky.
Predstavenstvo zriaďuje niekoľko špecializovaných výborov najmä v súvislosti s riadením rizika, a to: úverový výbor, výbor pre aktíva a pasíva, výbor pre riadenie úverového rizika, výbor pre prevádzkové riziko, výbor pre riadenie zmien, výbor pre riadenie problémových aktív, výbor pre koordináciu vnútornej kontroly, krízový štáb. Činnosť predstavenstva v roku 2021: Počas roka 2021 zasadalo Predstavenstvo VÚB, a.s. 26-krát a prijalo štrnásť rozhodnutí formou Per rollam.
Predstavenstvo na svojich zasadnutiach riešilo operatívne problémy banky, obchodnú agendu, aktívne a pasívne obchodovanie banky, organizačné, právne a pracovnoprávne záležitosti.
Predstavenstvo za svoju činnosť zodpovedá dozornej rade a valnému zhromaždeniu.
Na svojich zasadnutiach prerokováva predložené materiály a rozhoduje o návrhoch na poskytnutie aktívnych obchodov, na stanovenie limitov angažovanosti voči klientom a ekonomicky spätým skupinám ďalej len “ESS” a na riešenie pohľadávok z týchto obchodov, vypracovaných jednotlivými odbormi úsekov alebo pobočkami, ktoré spĺňajú všetky potrebné podmienky určené príslušnými vnútornými predpismi banky pre aktívne obchody.
Zloženie výboru: generálny riaditeľ, zástupca generálneho riaditeľa, vrchný riaditeľ úseku Riadenie rizík, vrchný riaditeľ úseku Firemné bankovníctvo/ Retailové bankovníctvo/ riaditeľ odboru Úverové riziko a riaditeľ VÚB Praha, riaditeľ odboru Úverové riziko.
V sledovanom období Úverový výbor zasadal 56 – krát.
Výbor pre aktíva a pasíva Zabezpečuje plánovanú úroveň výnosnosti banky cez riadenie aktív a pasív a súčasne riadenie miery rizika, ktorá by mohla spôsobiť možnú stratu kapitálu banky.
Zloženie výboru: generálny riaditeľ, zástupca generálneho riaditeľa, vrchný riaditeľ úseku Firemné bankovníctvo, vrchný riaditeľ úseku Retailové bankovníctvo, vrchný riaditeľ úseku Riadenie rizík, vrchný riaditeľ úseku Financie, plánovanie a kontroling, riaditeľ odboru Riadenie bilancie a Treasury, riaditeľ odboru Compliance.
V sledovanom období Výbor pre aktíva a pasíva zasadal 12-krát, 1-krát mimoriadne.
Výbor pre riadenie úverového rizika Prerokováva dokumentáciu ohľadne Organizačného riadenia rizika a systému zásad a postupov v riadení úverových rizík a schvaľuje zmeny v nich, stanovuje a prehodnocuje úroveň rizika jednotlivých portfólií ako aj ich návratnosť a výnosy, limity angažovanosti podľa portfólií úsekov, produktov, splatností a mien, prehodnocuje pravidlá angažovanosti voči odvetviam, obchodným sektorom, geografickým regiónom, jednotlivým dlžníkom a ekonomicky spätým skupinám, prerokováva a rozhoduje o nových návrhoch na úverové produkty a o záležitostiach týkajúcich sa ratingu. Ďalej prehodnocuje a schvaľuje úroveň tvorby opravných položiek na úverové straty na portfólio klientskych aktív.
V oblasti správy produktov výbor analyzuje a posudzuje záležitosti týkajúce sa zavedenia a monitoringu produktov, ktoré môžu mať vplyv na úverové riziko.
Zloženie výboru: generálny riaditeľ, zástupca generálneho riaditeľa, vrchný riaditeľ úseku Riadenie rizík, vrchný riaditeľ úseku Firemné bankovníctvo, vrchný riaditeľ úseku Retailové bankovníctvo, riaditeľka odboru Compliance.
V sledovanom období Výbor pre úverové riziko zasadal 12-krát, 1-krát per rollam.
Výbor pre prevádzkové riziko Pôsobí ako Riadiaci výbor pre projekty zamerané na operačné riziko, vypracováva politiky, štandardy a metodiky týkajúce sa riadenia operačného rizika, prerokováva a schvaľuje návrhy modifikujúce tento rámec, monitoruje včasnú implementáciu rámca riadenia operačného rizika v rámci celej skupiny VÚB, a.s., prerokováva závažné interné prípady operačného rizika, schvaľuje opatrenia, ktoré majú implementovať jednotlivé útvary za účelom zníženia operačného rizika, monitoruje a vyhodnocuje realizáciu nápravných opatrení jednotlivými útvarmi, pripravuje a schvaľuje presun rizika a návrhy stratégie outsourcingu a poisťovacej politiky, pomáha pri tvorbe a definovaní limitov / tolerancii rizika a monitorovanie vystavenia voči riziku a dodržiavania limitov pridelených jednotlivým útvarom.
Zloženie výboru: generálny riaditeľ, zástupca generálneho riaditeľa, vrchný riaditeľ úseku Riadenie rizík, vrchný riaditeľ úseku Prevádzka a IT, vrchný riaditeľ úseku Financie, plánovanie a kontroling, riaditeľ odboru Compliance, riaditeľ odboru AML.
V sledovanom období Výbor pre prevádzkové riziko zasadal 4-krát, 1-krát mimoriadne a 1-krát per rollam.
Výbor vytvára platformu, ktorá prepája obchodnú a IT stratégiu a jej s operačným riadením obchodných priorít v kontexte plánovania zdrojov a kapacít IT.
V naliehavých prípadoch plní úlohu eskalačného a rozhodovacieho orgánu v prípade problémov a konfliktov v obchodných prioritách, rieši konflikty pri prideľovaní zdrojov obchodným požiadavkám.
Zloženie výboru: generálny riaditeľ, zástupca generálneho riaditeľa, vrchný riaditeľ úseku Retailové Bankovníctvo, vrchný riaditeľ úseku Firemné Bankovníctvo, vrchný riaditeľ úseku Prevádzka a IT, vrchný riaditeľ úseku Riadenie Rizík, vrchný riaditeľ úseku Financovanie, plánovanie a kontroling a riaditeľ odboru Riadenie IT Požiadaviek.
V sledovanom období Výbor pre riadenie zmien zasadal 12-krát.
Cieľom Výboru je definovanie a schválenie stratégie vymáhania jednotlivých transakcií a krytie opravnými položkami.
Zloženie výboru: Členmi Výboru s hlasovacím právom sú zástupcovia týchto funkcií v banke: generálny riaditeľ, zástupca generálneho riaditeľa, vrchný riaditeľ úseku Riadenie rizík, riaditeľ odboru Manažment rizikových pohľadávok.
V sledovanom období Výbor pre riadenie problémových aktív zasadal 12-krát.
Riadiaci a koordinačný orgán, ktorý vydáva pokyny do kľúčových oblastí banky s cieľom predísť, zmierniť a odstrániť vplyv mimoriadnej udalosti alebo krízovej situácie na obchodnú činnosť a dobré meno banky.
Zloženie výboru: generálny riaditeľ, zástupca generálneho riaditeľa, vrchný riaditeľ úseku Firemné bankovníctvo, vrchný riaditeľ úseku Retailové bankovníctvo, vrchný riaditeľ úseku Financie, plánovanie a kontroling, vrchný riaditeľ úseku Prevádzka a IT, vrchný riaditeľ úseku Riadenia rizík Krízový Manažé, riaditeľ odboru Ľudské zdroje a organizácia, riaditeľ odboru Korporátna a marketingová komunikácia, riaditeľ odboru Vnútorná kontrola a vnútorný audit banky, zástupca Prevádzkového centra riadenia kríz , vedúci oddelenia Fyzická bezpečnosť, vedúci oddelenia Informačná bezpečnosť, tajomník Krízového štábu.
Cieľom Výboru pre koordináciu vnútornej kontroly je posilniť koordináciu a zlepšiť nástroje spolupráce medzi útvarmi v oblasti systému vnútornej kontroly a umožniť integráciu procesu riadenia rizika.
Zloženie výboru: riaditeľ odboru Vnútorná kontrola a vnútorný audit banky, vrchný riaditeľ úseku Riadenie rizík, vrchný riaditeľ úseku Financovanie, plánovanie a kontroling, riaditeľ odboru Compliance, riaditeľ odboru AML, riaditeľ odboru Ľudské zdroje a Organizácia.
V sledovanom období Výbor pre koordináciu vnútornej kontroly zasadal 4-krát.
S akciou na meno, podľa všeobecne záväzných právnych predpisov a stanov banky je spojené právo akcionára podieľať sa na riadení VÚB, a. s., na podiel z jej zisku a z likvidačného zostatku pri jej zániku.
Všetky dlhopisy emitované VÚB, a.s., sú vo forme na doručiteľa, v zaknihovanej podobe.
Za splatenie ich menovitej hodnoty a/alebo výplatu výnosov neprevzala záruku žiadna osoba.
K 31. decembru 2021 VÚB, a.s., neemitovala ani nerozhodla o vydaní vymeniteľných dlhopisov, s ktorými je spojené právo výmeny za akcie alebo predkupné právo.
Dlhopisy sú prevediteľné na nového majiteľa bez obmedzení.
Práva spojené s dlhopismi sa nachádzajú v emisných podmienkach a príslušnom prospekte dlhopisov a v platných právnych predpisoch Slovenskej republiky, najmä v zákone č. 530/1990 Zb. o dlhopisoch v znení neskorších predpisov, v zákone č. 483/2001 Z. z. o bankách v znení neskorších predpisov a v zákone č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách v znení neskorších predpisov.
Spoločnosť v priebehu účtovného roku 2021 vydala emisiu Investičné certifikáty VÚB, a.s., 2026.
Investičné certifikáty boli vydané na účely splnenia záväzkov vyplývajúcich zo zákona o bankách č. 483/2011 Z. z., v znení neskorších predpisov, v nadväznosti na Nariadenie EÚ č. 575/2013 o prudenciálnych požiadavkách pre úverové inštitúcie a investičné spoločnosti a vnútorného predpisu Politika odmeňovania VÚB, a.s.
Investičné certifikáty emitované VÚB, a.s., sú vo forme na meno, v zaknihovanej podobe.
Za splatenie ich menovitej hodnoty a/alebo výplatu výnosov neprevzala záruku žiadna osoba.
K investičným certifikátom sa neviažu žiadne predkupné ani výmenné práva.
Investičné certifikáty nie sú voľne prevediteľné na iného majiteľa.
Práva spojené s investičnými certifikátmi sa nachádzajú v platných právnych predpisoch Slovenskej republiky, najmä v zákone č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách v znení neskorších predpisov a v príslušných emisných podmienkach investičných certifikátov.
Akcie sú voľne prevediteľné registráciou prostredníctvom CDCP SR a.s. alebo jeho člena.
Dlhopisy sú prevediteľné na nového majiteľa a nie je s nimi spojené žiadne predkupné alebo výmenné právo. Kvalifikovaná účasť je aspoň 5 % na základnom imaní spoločnosti.
Akcionári disponujúci kvalifikovanou účasťou sú oprávnení požiadať predstavenstvo spoločnosti o zaradenie nimi určenej záležitosti na program rokovania valného zhromaždenia. Ďalej, akcionári s kvalifikovanou účasťou majú právo požiadať o zvolanie mimoriadneho valného zhromaždenia v súlade so Stanovami banky.
Okrem jediného akcionára – Intesa Sanpaolo Holding International S.A.
Luxemburg – iný akcionár nemá kvalifikovanú účasť aspoň v 5-tich % na základnom imaní spoločnosti. majiteľoch cenných papierov s osobitnými právami kontroly s uvedením opisu týchto práv Majoritný akcionár - Intesa Sanpaolo Holding International S.A.
Luxemburg s podielom 100 % k 4. júnu 2022 v spoločnosti má kvalifikovanú účasť na základnom imaní banky a teda má práva vyplývajúce mu z tohto postavenia.
Hlasovacie práva nie sú obmedzené.
Výkon hlasovacích práv akcionára môže byť obmedzený alebo pozastavený len na základe zákona č. 513/1991 Zb.
Obchodný zákonník v znení neskorších predpisov alebo osobitného právneho predpisu.
Banke nie sú známe uvedené skutočnosti.
Pravidlá pre vymenovanie a odvolanie členov predstavenstva banky a zmenu Stanov banky sú upravené v Stanovách banky v súlade s Obchodným zákonníkom v platnom znení, zákonom č. 483/2001 Z. z. o bankách v platnom znení a s Pravidlami skupiny Intesa Sanpaolo. Členov predstavenstva volí a odvoláva dozorná rada.
Dozorná rada zároveň určí, ktorý z členov predstavenstva je predsedom, a pokiaľ bol určený podpredseda alebo podpredsedovia, zároveň určí ktorý z nich je podpredsedom alebo sú podpredsedami predstavenstva.
V súlade s článkom 10.8 Stanov spoločnosti Dozorná rada určila a schválila počet členov Predstavenstva VÚB, a.s., na 6 šesť členov s účinnosťou od 1. januára 2022 do 31. decembra 2021: sedem č.
Rozhodnutie o zmene Stanov patrí v súlade s bodom 6.1 Stanov VÚB, a.s. do pôsobnosti valného zhromaždenia.
Na rozhodnutie o zmene Stanov v zmysle bodu 6.1 Stanov banky sa vyžaduje dvojtretinová väčšina hlasov akcionárov prítomných na valnom zhromaždení a vyžaduje sa, aby zápisnica z valného zhromaždenia bola vyhotovená vo forme notárskej zápisnice.
Právomoci štatutárneho orgánu sú v súlade so Stanovami banky a Obchodným zákonníkom.
Predstavenstvo je štatutárnym orgánom riadiacim činnosť VÚB, a.s.
Je oprávnené konať v mene VÚB, a.s. vo všetkých veciach a zastupuje VÚB, a.s. voči tretím osobám, pred súdom a pred inými orgánmi.
Predstavenstvo riadi činnosť VÚB, a.s. a rozhoduje o všetkých záležitostiach VÚB, a.s., pokiaľ nie sú právnymi predpismi a/alebo stanovami vyhradené do pôsobnosti iných orgánov VÚB, a.s. Štatutárny orgán banky nemá právomoci rozhodnúť o vydaní akcií alebo o spätnom odkúpení akcií.
O vydaní akcií alebo o spätnom odkúpení akcií rozhoduje Valné zhromaždenie na základe návrhu štatutárneho orgánu.
VÚB, a.s., neuzatvorila v sledovanom období takéto dohody nakoľko nenastala situácia v súvislosti s ponukou na prevzatie.
Nie sú uzatvorené žiadne dohody s členmi orgánov spoločnosti alebo zamestnancami, na základe ktorých sa im má poskytnúť náhrada, ak sa ich funkcia alebo pracovný pomer skončí v dôsledku ponuky na prevzatie.
Podmienky výkonu funkcie členov predstavenstva spoločnosti sú upravené v Zmluve o výkone funkcie člena predstavenstva v súlade s príslušnými ustanoveniami Obchodného zákonníka, zákona č. 483/2001 Z. z. o bankách, prijatými Zásadami odmeňovania a s ďalšími príslušnými právnymi predpismi.
Podmienky spolupráce medzi zamestnancami banky a spoločnosťou sú upravené v pracovných zmluvách uzatvorených v súlade s platným Zákonníkom práce a Kolektívnou zmluvou spoločnosti.
VÚB banka nevydáva samostatný Nefinančný výkaz za rok 2021 nefinančné ukazovatele vrátane informácie o vplyve činnosti účtovnej jednotky na environmentálnu, sociálnu a zamestnaneckú oblasť, informáciu o dodržiavaní ľudských práv a informáciu o boji proti korupcii a úplatkárstvu a opis politiky rozmanitosti, ktorú uplatňuje vo svojich správnych orgánoch, riadiacich orgánoch a dozorných orgá a v zmysle platnej legislatívy využila výnimku stanovenú lokálnym nariadením ako dcérska spoločnosť zahraničnej firmy, informácie o ktorej sú zahrnuté v konsolidovanom nefinančnom výkaze predloženom spoločnosťou Intesa Sanpaolo SpA.
Nefinančný výkaz materskej spoločnosti Intesa Sanpaolo S.p.A. je v plnom rozsahu k dispozícii na internetovej stránke materskej spoločnosti: http://www.group.intesasanpaolo.com/. Údaje o účtovnej závierke overenej audítorom sú uvedené v časti 2. Účtovné závierky.
Príloha č. 1 - Porovnávacia tabuľka s údajmi zo súvahy a z výkazu ziskov a strát z konsolidovanej účtovnej závierky za posledné dve účtovné obdobia je uvedená v konsolidovanej účtovnej závierke, ktorá je súčasťou Výročnej správy VÚB, a.s.
Druh, forma, počet a menovitá hodnota vydaných a nesplatených cenných papierov a opis práv s nimi spojených je uvedený v časti 3.
Výročná správa.
K 31. decembru 2021 VÚB, a.s., neemitovala ani nerozhodla o vydaní vymeniteľných dlhopisov, s ktorými je spojené právo výmeny za akcie alebo predkupné právo. Údaje o rozdelení zisku sú uvedené v časti 3.
Výročná správa.
Informácie o očakávanej hospodárskej a finančnej situácii v nasledujúcom kalendárnom roku sú uvedené v časti 3.
Výročná správa.
Príloha č. 1 - Údaje o návratnosti aktív sú uvedené vo Výročnej správe VÚB, a.s. za rok 2021 v časti Základné ukazovatele.
Informácie o povahe činnosti a geografickej polohe sú uvedené v časti 1.
Identifikácia emitenta.
Príloha č. 1 - Údaje o výnosoch sú uvedené vo Výročnej správe VÚB, a.s. za rok 2021 v časti Základné ukazovatele.
Príloha č. 1 - Údaje o počte zamestnancov sú uvedené vo Výročnej správe VÚB, a.s. za rok 2021 v časti Základné ukazovatele.
Príloha č. 1 - Údaje o zisku pred zdanením sú uvedené vo Výročnej správe VÚB, a.s. za rok 2021 v časti Základné ukazovatele.
Príloha č. 1 - Údaje o dani z príjmov sú uvedené vo Výročnej správe VÚB, a.s. za rok 2021 v časti Základné ukazovatele.
K 31. decembru 2021 VÚB, a.s., neeviduje získané subvencie z verejných zdrojov.
Vyhlasujem, že podľa svojich najlepších znalostí poskytuje účtovná závierka vypracovaná v súlade s osobitnými predpismi pravdivý a verný obraz aktív, pasív, finančnej situácie a hospodárskeho výsledku banky a spoločností zaradených do celkovej konsolidácie a že výročná správa obsahuje pravdivý a verný prehľad vývoja a výsledkov obchodnej činnosti a postavenia banky a spoločností zahrnutých do celkovej konsolidácie spolu s opisom rizík a neistôt, ktorým čelí..