Vyhlásenie a podpisy zodpovedných osôb sú uvedené v kapitole „IV.
INFORMÁCIE O CENNÝCH PAPIEROCH“ tohto Základného prospektu.
Audit Konsolidovanej účtovnej závierky za rok končiaci . decembra č.016 zostavený v súlade s Medzinárodnými štandardami finančného vykazovania vykonala spoločnosť KPMG Slovensko spol. s r.o., Dvořákovo nábrežie 10 P.O.Box 7 8č.0 04 Bratislava č.4 ktorá je členom SKAU (licencia SKAU 96).
Audit Konsolidovanej účtovnej závierky za rok končiaci . decembra č.017 zostavený v súlade s Medzinárodnými štandardami finančného vykazovania vykonala spoločnosť KPMG Slovensko spol. s r.o., Dvořákovo nábrežie 10 P.O.Box 7 8č.0 04 Bratislava č.4 ktorá je členom SKAU (licencia SKAU 96).
Rizikové faktory špecifické pre Emitenta sú uvedené v kapitole „II.
RIZIKOVÉ FAKTORY“ tohto Základného prospektu.
Všeobecná úverová banka bola založená Štátnou bankou československou v súvislosti s reformou československého bankového systému k 1.1.1990 ako štátny peňažný ústav (š.p.ú.) s pôsobnosťou na území celej ČSFR.
VÚB š.p.ú. bola zaradená do prvej vlny kupónovej privatizácie.
V súlade so schváleným privatizačným projektom bola transformovaná na akciovú spoločnosť s účinnosťou od 1.4.199č.
Do obchodného registra bola VÚB a.s. zapísaná so základným imaním 0 054 000 Kčs.
VÚB a.s. bola založená v súlade s právnym poriadkom Slovenskej republiky zákonom 511991 Zb.
Obchodný zákonník zákonom 9č./1991 Zb. o podmienkach prevodu majetku štátu na iné osoby a zákonom č.51991 Zb. o pôsobnosti orgánov vo veciach prevodov majetku štátu na iné osoby a Fonde národného majetku SR v súlade s uznesením vlády ČSFR 1 zo dňa 9.1.199o schválení privatizačného projektu vypracovaného pre privatizáciu Všeobecnej úverovej banky.
VÚB a.s., bola založená na dobu neurčitú.
V roku 2001 nadobudnutím majoritného podielu zahraničným akcionárom Gruppo IntesaBci ktorý získal 9446%- ný podiel akcií VÚB a.s. sa Banka stala členom tejto významnej finančnej skupiny.
Finančná skupina Banca ntesa (predtým Gruppo IntesaBci) bola podľa bilančnej sumy a objemu vlastného kapitálu najväčšou bankou v Taliansku a jednou z popredných bánk v Európe.
Banca Intesa sa dňa 1.1.2007 oficiálne zlúčila s ćalšou talianskou bankou Sanpaolo IMI a vznikla finančná skupina Intesa Sanpaolo ktorej ústredie má sídlo v Turíne.
Finančná skupina Intesa Sanpaolo má vedúcu pozíciu v Taliansku a je jednou z vedúcich bánk poskytujúcich finančné produkty a služby domácnostiam aj firmám v Európe schopnou konkurovať na medzinárodnej úrovni.
Zámerom skupiny Intesa Sanpaolo na Slovensku je ćalší rozvoj VÚB, a.s., ako univerzálneho peňažného ústavu posilnenie jej služieb poskytovaných firemnej klientele rozšírenie retailových služieb na báze franchisingu a rozvíjanie sofistikovaných aktivít na kapitálových trhoch.
Dôraz je kladený na vývoj nových produktov pre klientov na intenzívnejšiu marketingovú komunikáciu a na zvyšovanie komfortu klientov pri využívaní bankových produktov a služieb.
Zásadným cieľom je vybudovanie dlhodobých vzájomne výhodných a komplexných vzťahov s klientmi.
VÚB a.s. sa neustále zameriava na zlepšovanie kvality služieb zvyšovanie trhových podielov a pokračovanie v trende znižovania nákladov a zvyšovania efektívnosti.
Strategickým zámerom VÚB a.s. ako univerzálneho peňažného ústavu je neustále upevňovanie jej postavenia na slovenskom bankovom trhu posilnenie služieb poskytovaných firemnej klientele a rozšírenie retailových služieb.
V poslednom období Emitent nezaznamenal žiadne skutočnosti ktoré sú v rozhodujúcej miere dôležité pre vyhodnotenie jeho solventnosti.
Banka plní všetky regulátormi predpísané limity obozretného hospodárenia a zverejňuje údaje o svojej činnosti a hospodárení v zmysle platných právnych predpisov.
Predmetom podnikania VÚB a.s. sú činnosti vykonávané na základe bankového povolenia udeleného Emitentovi v súlade so Zákonom o bankách ktoré má Emitent uvedené vo svojich stanovách.
Predmet činnosti má Emitent zapísaný v obchodnom registri a ich výkon je v súlade s príslušnými všeobecne záväznými právnymi predpismi.
Medzi hlavné produkty a služby Emitenta patria bežné účty termínované vklady hypotekárne úvery spotrebné úvery investičné úvery a služby elektronického bankovníctva.
Hlavné oblasti podnikania Emitenta sú: Oblasť Retailového bankovníctva – ide o kľúčovú oblasť na ktorú sa Emitent pri poskytovaní svojich produktov a služieb zameriava.
Patria sem najmä produkty a služby určené obyvateľstvu živnostníkom a klientom slobodných povolaní.
Hlavnými produktmi pre túto skupinu sú bežné účty sporiace účty termínované vklady investičné produkty platobné karty hypotekárne a spotrebné úvery.
Oblasť Firemného bankovníctva – ide o významnú oblasť poskytovania produktov a služieb firemným klientom finančným inštitúciám verejnému sektoru a tiež klientom a investorom v oblasti financovania výstavby predaja či prenájmu nehnuteľností.
Oblasť Riadenia bilancie a Treasury – zabezpečuje činnosti spojené s riadením bilancie nastavenie vnútrobankového transferového oceňovania správu investičného portfólia cenných papierov emitovanie dlhových cenných papierov ako aj obchodovanie na medzibankovom trhu.
Za účelom uspokojovania rastúcich potrieb klientov Banka uvádza na trh nové produkty a služby pre firemných a retailových klientov.
V praxi to znamená ponuku širokej škály produktov a služieb od klasických bankových produktov až po vývoj sofistikovaných aktivít na finančnom trhu.
Banka sa sústrećuje na vývoj nových atraktívnych produktov pre klientov marketingovú komunikáciu a zvýšenie komfortu v prístupnosti bankových produktov a služieb.
Medzi nové produkty a služby možno zaradiť nový Internetbanking či Kombiprodukt ktorý v sebe spája vlastnosti termínovaného vkladu s výhodami investovania do fondov.
VÚB a.s. pôsobí na trhu v Slovenskej republike a prostredníctvom jednej pobočky v Prahe aj na trhu v Českej republike.
VÚB a.s. je druhou najväčšou bankou na Slovensku podľa celkovej bilančnej sumy a nachádza sa v prvej trojke bánk aj z hľadiska porovnávania ostatných hlavných ukazovateľov – ku koncu roka č.017 dosiahol trhový podiel VÚB a.s. v celkových primárnych vkladoch 176% pri úveroch sa trhový podiel zvýšil na č.05%.
Emitent v súčasnosti poskytuje bankové služby firemným retailovým aj inštitucionálnym klientom prostredníctvom širokej siete obchodných miest v rámci celého územia Slovenskej republiky a spomedzi slovenských komerčných bánk si udržiava druhý najvyšší počet pobočiek (viac ako 19%-ný trhový podiel).
Prevádzkové výnosy skupiny VÚB klesli medziročne o -1,5 % na 547,4 mil.
EUR.
Prevádzkový zisk skupina medziročne znížila o 07 % na č.804 mil.
EUR ale jej čistý zisk stúpol o 116% na 1750 mil.
EUR.
Kapitálová primeranosť skupiny VÚB dosiahla ku koncu minulého roka 1798% čo je vysoko nad 8% štandardom stanoveným Národnou bankou Slovenska.
Spoločnosť Moody's Investors Service Ltd. so sídlom One Canada Square Canary Wharf London United Kingdom E14 5FA, v zmysle článku 40 Nariadenia Európskeho parlamentu a Rady   1060/2009 zo 16. septembra 2009 o ratingových agentúrach podala dňa 1č.. augusta č.010 žiadosť o registráciu podľa tohto nariadenia a . októbra č.011 bola úspešne zaregistrovaná.
VÚB a.s. je členom skupiny Intesa Sanpaolo.
Akcionárom s rozhodujúcim podielom na ZI a hlasovacích právach Emitenta je Intesa Sanpaolo Holding International S.A.
Závislosť VÚB a.s. na iných subjektoch v rámci skupiny je priamo úmerná podielu týchto subjektov na základnom imaní Emitenta.
Do skupiny s úzkymi väzbami z titulu viac ako č.0% podielu na hlasovacích právach nevchádza iná spoločnosť ako uvedené.
VÚB, a.s., k 31.3.2018 nemá žiadnu nepriamu majetkovú účasť.
Emitent vyhlasuje že nedošlo k žiadnej rozhodujúcej nepriaznivej zmene vo vyhliadkach Emitenta od dátumu posledných zverejnených audítorsky overených účtovných závierok.
Emitentovi nie sú známe žiadne trendy a neistoty prípadne nevie o žiadnych nárokoch záväzkoch alebo udalostiach, o ktorých je reálne pravdepodobné že budú mať podstatný vplyv na perspektívu Emitenta aspoň počas bežného finančného roka.
Emitent sa rozhodol nezaradiť prognózu zisku a ku dňu vypracovania tohto Základného prospektu prognózu zisku nezverejnil.
Najvyšším rozhodovacím orgánom VÚB a.s. je valné zhromaždenie akcionárov.
Dozorná rada je najvyšším kontrolným orgánom VÚB a.s.
Dohliada na výkon pôsobnosti predstavenstva a uskutočňovanie podnikateľskej činnosti Banky.
Predstavenstvo je štatutárnym orgánom ktorý riadi činnosť Banky, je oprávnené konať v mene Banky vo všetkých veciach a zastupuje ju navonok voči tretím osobám.
K dátumu vyhotovenia Základného prospektu je zloženie Predstavenstva a Dozornej rady nasledovné: Banka neeviduje aktivity vykonávané mimo VÚB a.s. členmi predstavenstva alebo dozornej rady ktoré by boli významné vzhľadom na Emitenta.
Kontaktná adresa všetkých členov dozornej rady a predstavenstva Emitenta z titulu výkonu ich funkcií je Mlynské nivy 1, 829 90 Bratislava.
K 30.4.2018 Banka evidovala 3 814 zamestnancov.
Emitent vyhlasuje že mu nie sú známe žiadne potenciálne konflikty záujmov medzi povinnosťami voči Emitentovi horeuvedených osôb a ich súkromnými záujmami a/alebo inými povinnosťami.
K dátumu vyhotovenia Základného prospektu predstavuje základné imanie VÚB a.s. sumu 4 819 063,81 EUR a je rozdelené na:  4 078 108 kusov akcií na meno s menovitou hodnotou jednej akcie ňňč.0 EUR verejne obchodovaných vydaných v zaknihovanej podobe ISIN: SK11100014 séria 01 00ň 04 05 06;  89 kusov akcií na meno s menovitou hodnotou jednej akcie 3 319 391,89 EUR verejne neobchodovaných vydaných v zaknihovanej podobe ISIN: SK1110007ň séria 01.
S akciou na meno podľa všeobecne záväzných predpisov a stanov Banky je spojené právo akcionára podieľať sa na riadení VÚB a.s. na podiel z jej zisku a z likvidačného zostatku pri jej zániku.
Akcia je voľne prevoditeľná.
VÚB a.s. má celé základné imanie splatené.
Akcie VÚB a.s. vlastnilo 28 507 akcionárov ku dňu . marec 2018.
Počet hlasov akcionára sa určuje pomerom menovitej hodnoty jeho akcií k výške základného imania.
Charakter kontroly hlavného akcionára na VÚB a.s. vyplýva priamo úmerne z jeho podielu na základnom imaní Banky.
Emitentovi nie sú známe žiadne konania zo strany tohto akcionára ktoré by viedli k zneužitiu kontroly.
Hlavným akcionárom a vlastníkom Emitenta ktorý nad ním vykonáva kontrolu je Intesa Sanpaolo Holding International S.A. so sídlom Boulevard du Prince Henri L-1724 Luxembursko, ktorá k 31. marcu 2018 vlastní 97,03% na základnom imaní Emitenta.
Najvyšším kontrolným orgánom Emitenta je dozorná rada ktorá má 7 členov.
Dve tretiny členov dozornej rady volí valné zhromaždenie a jednu tretinu volia zamestnanci.
Emitentovi nie sú známe žiadne mechanizmy ktorých uplatňovanie môže mať v neskoršom čase za následok zmenu jeho ovládania.
Pri posudzovaní vzťahov s každou spriaznenou osobou sa kladie dôraz na podstatu vzťahu nielen na právnu formu.
Transakcie vykonávané s týmito stranami sa realizujú za obvyklých a štandardných obchodných podmienok ktoré sa bežne uplatňujú pri transakciách medzi nezávislými neprepojenými stranami.
Nižšie uvedené finančné údaje za rok č.016 sú prevzaté z audítorsky overenej Konsolidovanej účtovnej závierky za rok končiaci sa . decembra č.016 zostavenej v súlade s Medzinárodnými štandardami finančného výkazníctva v znení prijatom Európskou úniou ktorá bola vrátane správy audítorov predložená ako súčasť Ročnej finančnej správy VÚB a.s. za rok č.016 Národnej banke Slovenska dňa 8.4.č.017.
Ročná finančná správa je dostupná k nahliadnutiu v sídle Emitenta a oznam o jej sprístupnení bol zverejnený v Hospodárskych novinách dňa 8.4.2017.
Auditovanú konsolidovanú účtovnú závierku za rok končiaci sa . decembra č.016 zostavenú v súlade s Medzinárodnými štandardami finančného výkazníctva v znení prijatom Európskou úniou Emitent uvádza v tomto Základnom prospekte formou odkazu na Ročnú finančnú správu VÚB a.s. za rok č.016 ktorej je táto účtovná závierka súčasťou (pozri časť „Zoznam použitých krížových odkazov“ na strane 42 tohto Základného prospektu) a je dostupná na webovom sídle Emitenta (www.vub.sk).
Nižšie uvedené finančné údaje za rok č.017 sú prevzaté z audítorsky overenej Konsolidovanej účtovnej závierky za rok končiaci sa . decembra č.017 zostavenej v súlade s Medzinárodnými štandardami finančného výkazníctva v znení prijatom Európskou úniou ktorá bola vrátane správy audítorov predložená ako súčasť Ročnej finančnej správy VÚB a.s. za rok č.017 Národnej banke Slovenska dňa 7.4.č.018.
Ročná finančná správa je dostupná k nahliadnutiu v sídle Emitenta a oznam o jej sprístupnení bol zverejnený v Hospodárskych novinách dňa 7.4.2018.
Auditovanú konsolidovanú účtovnú závierku za rok končiaci sa . decembra č.017 zostavenú v súlade s Medzinárodnými štandardami finančného výkazníctva v znení prijatom Európskou úniou Emitent uvádza v tomto Základnom prospekte formou odkazu na Ročnú finančnú správu VÚB a.s. za rok č.017 ktorej je táto účtovná závierka súčasťou (pozri časť „Zoznam použitých krížových odkazov“ na strane 42 tohto Základného prospektu) a je dostupná na webovom sídle Emitenta (www.vub.sk).
Emitent vyhlasuje že historické ročné finančné informácie boli podrobené auditu.
Okrem historických ročných finančných informácií žiadne iné časti tohto Základného prospektu neboli podrobené auditu.
Audítorsky overené finančné informácie vybrané z Konsolidovanej účtovnej závierky za rok končiaci 31. decembra 2017 zostavenej v súlade s Medzinárodnými štandardami finančného vykazovania zahrnuté do tohto Základného prospektu nie sú staršie ako 18 mesiacov od dátumu vyhotovenia tohto Základného prospektu.
Finančné informácie ktoré emitent zverejnil od posledných auditovaných účtovných závierok za rok končiaci 31. decembra 2017 nie sú audítorsky overené. Údaje za prvý štvrťrok č.018 sú prevzaté z audítorsky neoverenej Priebežnej individuálnej účtovnej závierky za obdobie 3 mesiacov končiacich sa . marca 2018 zostavenej v súlade s Medzinárodným účtovným štandardom IAS Priebežné finančné vykazovanie.
Táto účtovná závierka je prílohou Základného prospektu.
V období 1kalendárnych mesiacov pred dátumom vyhotovenia Základného prospektu neprebiehali žiadne správne súdne alebo arbitrážne konania ktoré by mali alebo by v budúcnosti mohli mať významný vplyv na finančnú situáciu a ziskovosť Emitenta a/alebo skupiny.
Od obdobia, kedy boli NBS predložené Konsolidované výsledky hospodárenia k 31.12.2017 vypracované v súlade s Medzinárodnými štandardami finančného vykazovania nenastali žiadne významné zmeny finančnej alebo obchodnej situácie skupiny.
Emitent neeviduje zmluvy ktoré neboli uzatvorené pri zvyčajnom výkone činnosti Emitenta ktoré by mohli viesť k tomu že ktorýkoľvek člen skupiny bude mať záväzok alebo oprávnenie ktoré je rozhodujúce pre schopnosť Emitenta splniť svoj záväzok voči držiteľom vydávaných cenných papierov.
S ohľadom na svoje hlavné činnosti Emitent nevykonáva výskum ani vývoj.
Emitent vyhlasuje že informácie získané od tretích strán uvedené v kapitole „II.
RIZIKOVÉ FAKTORY“ a v časti „Hlavné trhy“ tohto Základného prospektu boli získané z nižšie uvedených verejne prístupných zdrojov boli správne reprodukované do tej miery do akej si je Emitent vedomý a je schopný z uvedených informácií zistiť a neboli opomenuté žiadne skutočnosti ktoré by spôsobili ich nesprávnosť alebo zavádzajúci charakter.
Emitent osobitne nezisťoval presnosť štatistických informácií.
Zdroje informácií použitých v tomto Základnom prospekte: internetová stránka Národnej banky Slovenska (informácie v kapitole „II.
RIZIKOVÉ FAKTORY“ a v časti „3.5.2 Hlavné trhy“); internetová stránka Štatistického úradu Slovenskej republiky a Eurostatu (informácie v kapitole „II.
RIZIKOVÉ FAKTORY“); internetová stránka Slovenskej bankovej asociácie (informácie v časti „3.5.2 Hlavné trhy“).
Počas platnosti tohto Základného prospektu je možné si v prípade potreby prezrieť tieto dokumenty (alebo ich kópie) ktoré sú vo fyzickej podobe prístupné v sídle VÚB a.s.
Mlynské nivy 1 8č.9 90 Bratislava: zakladateľská zmluva a stanovy Emitenta; historické konsolidované finančné informácie o záväzkoch Emitenta a jeho dcérskych spoločností konsolidované účtovné závierky zostavené v súlade s Medzinárodnými štandardami finančného výkazníctva vrátane audítorských správ za rok č.016 a 2017; priebežná individuálna účtovná závierka za ň mesiace končiace sa 31. marca 2018 zostavená v súlade s Medzinárodným účtovným štandardom IAS Priebežné finančné vykazovanie.
V tomto Prospekte sú formou odkazov uvedené nasledujúce informácie: Audítorom overená konsolidovaná účtovná závierka Emitenta za rok končiaci sa . decembra č.016 zostavená v súlade s Medzinárodnými štandardami finančného výkazníctva (vić informácia na strane 31 tohto Základného prospektu) ktorá je súčasťou Ročnej finančnej správy VÚB a.s. za rok č.016 podľa Zákona o cenných papieroch („Ročná správa č.016“).
Tento Základný prospekt musí byť čítaný spolu s vyššie uvedenou časťou Ročnej správy č.016 ktorá sa považuje za včlenenú do a tvoriacu časť tohto Základného prospektu.
Ostatné časti Ročnej správy č.016 ktoré nie sú včlenené do tohto Základného prospektu formou odkazov nie sú pre investorov relevantné; Audítorom overená konsolidovaná účtovná závierka Emitenta za rok končiaci sa . decembra č.017 zostavená v súlade s Medzinárodnými štandardami finančného výkazníctva (vić informácia na strane 34 tohto Základného prospektu) ktorá je súčasťou Ročnej finančnej správy VÚB a.s. za rok č.017 podľa Zákona o cenných papieroch („Ročná správa č.017“).
Tento Základný prospekt musí byť čítaný spolu s vyššie uvedenou časťou Ročnej správy č.017 ktorá sa považuje za včlenenú do a tvoriacu časť tohto Základného prospektu.
Ostatné časti Ročnej správy č.017 ktoré nie sú včlenené do tohto Základného prospektu formou odkazov nie sú pre investorov relevantné.